日本勢の決算発表がすごいことになっています。
トヨタが営業利益4.5兆円で時価総額50兆円突破、三菱商事が自社株買い5000億円、三菱重工が株式分割等々。三菱商事なんて還元性向94%ですよ。本業でお金使うところ無いんかと。むしろ心配になってきます。
これで今日の株式市場が楽しみです。それにしてもトヨタは買い損ねたな〜！
新NISA方針変更
昨年末に新NISAの積み立て方針を決めましたが変更することにしました。
妻の成長投資枠でニッセイNASDAQを5万円/月積み立てます。米国株中心のインデックス投資という基本方針は変わらないものの、早期に1億円を達成しさらに上の2億3億を目指したくなってきたこと、NASDAQはボラティリティが高いもののプラスになった時の勢いが魅力的、NASDAQがさらに化ければ3億円以上もあり得ることからNASDAQ比率を高めたいと思ったものです。NASDAQは個別株を買い増して比率を高めようと思っていましたが、ここまで上がり続けているといつまで経っても買えないので、投信積立にすることにしました。
変更後の積立設定はこちらになります。
私
SBI・全米株式投信 5万円/月（つみたて投資枠）
e-MAXIS 全世界株式 3万円/月（つみたて投資枠）
妻
SBI・VOO投信 5万円/月（つみたて投資枠）
ニッセイNASDAQ 5万円/月（成長投資枠）
新NISAは一括で買う方も多いようですが、今年為替が円高に振れるんじゃないかと思っているので、その影響を緩和するために毎月積立にすることにしました。
現在のNASDAQ比率は11%なので25%くらいには上げていきたいと思います。
資産推移（2024年1月）
2021年2月から2024年1月の資産運用の推移を公開します。
運用実績（2024年1月）
2024年2月1日時点の運用実績を公開します。（単位：円）
| 2024/2/1 | |
| 現金 | 70,000 |
| 現金（楽天証券＋SBI証券） | 984,801 |
| 現金（妻） | 1,287,979 |
| 米ドル | 132,876 |
| SBIーVOO投信 | 2,625,289 |
| 楽天ー全米インデックス投信 | 1,521,460 |
| SBIー全米インデックス投信 | 847,062 |
| e-MAXIS Slim 全世界株式 | 30,946 |
| トヨタ自動車 | 300,000 |
| 日本電信電話 | 465,750 |
| AAPL | 1,517,361 |
| ABBV | 0 |
| ARM | 311,527 |
| BTI | 456,690 |
| GOOGL | 411,726 |
| MSFT | 2,161,555 |
| VOO | 5,478,053 |
| HDV | 700,190 |
| VT | 90,703 |
| SPYD | 560,789 |
| RIO | 417,320 |
| BHP | 179,913 |
| CM.TO | 757,290 |
| ENB.TO | 558,477 |
| LIF.TO | 216,539 |
| QQC.F.TO | 1,496,400 |
| ZSP.TO | 233,562 |
| VOO(Q) | 65,205 |
| ZAG.TO | 193,295 |
| ビットコイン | 43,499 |
| 自社株 | 24,606,045 |
| カナダドル | 2,945,601 |
| 総合計 | ¥51,597,902 |
| 前月比 | 4,332,554 |
| 9.17% |
節目の5,000万円達成です！昨夜の米株式市場が大きく下げたのでちょっと心配でしたが杞憂に終わりました。いわゆる準富裕層というやつですね。
購入した銘柄：AAPL、QQC.F.TO
売却した銘柄：ABBV
AAPLは年明け早々に購入しました。今思えばトヨタの方が良かったかも。QQC.F.TOは今後毎月分散購入する予定。ABBVは既報の通り。
本格的に資産運用を開始したのが2021年2月ですので丸3年が経ちました。当時のポートフォリオはこちらになります。
資産状況（2021年2月） - 1億円までの軌跡 (hatenablog.com)
1,400万円からのスタートでした。毎月の積立額を40万円とすると、3年間で5,100万円ですから年率リターンは33%になります。改めてすごい数字です。この調子でいけば3年後の2027年には1億2,800万円、6年後の2030年には約3億円、定年時には17億円に到達しちゃいます！定年はさすがに先過ぎますが、3年後の1億円はいけそうな気がしてきました。バフェット師匠も言ってます。「私がこれまで最も高いリターンを出したのは20代の頃だった。ダウ平均なんて比較にならなかった。資産額が1億円だったら今でも50%のリターンを出せる」って。5,000万円でリターン33%って凄いですけど、資産額が小さい分リターンは高く出来ますので、案外その辺にゴロゴロいるのかも知れません。
限界って自分で決めてしまうものですから。何事も不可能はない、There is no mission impossibleの精神で3年後の1億円を目指します！
ABBV売却
昨夜ABBVを売却しました。理由は、為替が円高にふれる前に利確したかったこと、ABBVは高配当銘柄で人気があったのでミーハー気分で買ったはいいものの、そもそも製薬ビジネスをよく知らないので「今後10年20年持ち続ける or 買い続ける」自信がなかったこと、です。2点目はバフェット先生の言う「能力の輪」ですね。あと旧NISA口座でもっていたので免税にするならいずれ売らなければならなかったこともあります。
109ドル@109円で買って167ドル@146円で売れました。18株持っていたので、受渡代金は43.9−21.8＝22.1万円でした。ダブルバガー達成！NISAなので満額入ってきます。しかも昨夜はABBVが164ドルまで急落しましたのでラッキーでした。
売却代金は日本株、米国株の買い増しに使います。私のシナリオは今春にマイナス金利解除ですが、マーケットは早くも織り込み始めてますので、今月〜来月中には買い場を迎えるかも。
